Baza KRS osób i ich powiązań
Wpisz nazwisko albo spółkę i zobacz, kto z kim zasiada w zarządach, radach i wśród wspólników, z datami od i do.
Jak powstaje mapa
Od nazwiska do całej sieci spółek w trzech krokach
Rejestr pokazuje jeden odpis naraz. My składamy odpisy wszystkich powiązanych podmiotów w jedną mapę i zostawiamy przy każdej linii datę wpisu, więc każdy fakt da się sprawdzić u źródła.
Wpisujesz osobę albo spółkę
Imię i nazwisko, nazwa firmy, numer KRS albo NIP. Podpowiedzi pokazują pasujące osoby i podmioty z miastem i numerem rejestru, żeby nie pomylić dwóch Janów Kowalskich.
Wybierasz głębokość i okres
Poziom pierwszy to spółki samej osoby. Drugi to ludzie, z którymi w nich zasiada. Trzeci to ich kolejne spółki. Możesz zostawić tylko role obecne albo całą historię od pierwszego wpisu.
Czytasz mapę i zapisujesz wynik
Linia ciągła to rola trwająca, przerywana to zakończona. Kliknięcie węzła otwiera profil z rolami i datami. Mapę zapisujesz do sprawy klienta albo pobierasz jako raport PDF.
Podpowiedzi w polu wyszukiwania
- Osoba, członek zarząduspółka transportowa, Poznań
- Spółka transportowa sp. z o.o.KRS 00000…, Poznań
- Spółka spedycyjna S.A.KRS 00000…, Wrocław
Ile to oszczędza
Ręczne złożenie schematu z odpisów dla jednej osoby z pięcioma spółkami i dwoma poziomami powiązań to zwykle od dwóch do czterech godzin: kilkanaście odpisów, przepisywanie nazwisk do arkusza, porównywanie dat i rysowanie. Mapa składa ten sam układ w kilka sekund, a każdą linię możesz sprawdzić w odpisie.
- Ręcznie, jedna sprawa
- 2 do 4 h
- Na mapie
- poniżej minuty
Wspólne spółki dwóch osób
Zobacz, co łączy dwie osoby, zanim podpiszesz umowę
Wpisz dwa nazwiska, a zobaczysz spółki, w których obie osoby pełniły funkcje albo miały udziały, razem z rolami każdej z nich i okresami, w których się pokrywały. Jeśli bezpośrednich wspólnych spółek nie ma, pokazujemy powiązania przez jedną osobę pośrednią.
To pytanie zadaje sobie dział zakupów przy przetargu, kancelaria przy badaniu konfliktu interesów i dziennikarz, który sprawdza, czy radny i wykonawca gminnej inwestycji mają wspólną przeszłość w biznesie. Odpowiedź z rejestru jest jednoznaczna: albo wpis był, albo go nie było.
- role obu osób w każdej wspólnej spółce, z datami od i do,
- okres, w którym obie osoby działały w spółce w tym samym czasie,
- powiązania pośrednie przez jedną osobę, do dwudziestu ścieżek.
Porównanie dwóch osób
3 wspólne spółki| Spółka | Osoba A | Osoba B |
|---|---|---|
| Spółka deweloperska sp. z o.o. | prezes, od 2016 | wspólnik, od 2016 |
| Spółka zarządzająca S.A. | rada nadzorcza, 2018-2022 | prokurent, 2019-2021 |
| Spółka usługowa sp. k. | komandytariusz, od 2020 | komplementariusz, od 2020 |
Historia ról na osi czasu
2012 do 2019
członek zarządu
Spółka budowlana sp. z o.o.
2017 do dziś
prezes zarządu
Spółka logistyczna sp. z o.o.
2020 do dziś
członek rady nadzorczej
Spółka holdingowa S.A.
2021 do dziś
prokurent
Fundusz inwestycyjny sp. k.
Historia ról
Kto był w zarządzie, kiedy spółka popadła w kłopoty
Aktualny odpis mówi, kto zasiada w zarządzie dziś. Do oceny ryzyka częściej potrzebne jest pytanie, kto zasiadał w nim wtedy, gdy spółka przestała płacić podatki, złożyła wniosek o upadłość albo zmieniła wspólników tuż przed sprzedażą majątku.
Na osi czasu widzisz każdą rolę osoby od dnia wpisu do dnia wykreślenia: członkostwo w zarządzie, radzie nadzorczej, prokurę, udziały i funkcję likwidatora. Filtr stanu na dzień pokazuje mapę dokładnie taką, jaka była w wybranym dniu, co ułatwia odtworzenie sytuacji z daty zawarcia umowy albo powstania zobowiązania.
Przy odpowiedzialności członków zarządu za zobowiązania spółki z o.o. (art. 299 Kodeksu spółek handlowych) i za zaległości podatkowe (art. 116 Ordynacji podatkowej) liczy się właśnie okres pełnienia funkcji.
AML i listy sankcyjne
Weryfikacja klienta z zapisem gotowym do kontroli
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nakłada na instytucje obowiązane, między innymi biura rachunkowe, pośredników w obrocie nieruchomościami, doradców podatkowych, notariuszy i firmy leasingowe, obowiązek stosowania środków bezpieczeństwa finansowego. Trzeba ustalić beneficjenta rzeczywistego, zrozumieć strukturę własności i kontroli klienta, sprawdzić listy sankcyjne i udokumentować każdy krok.
Na mapie widać strukturę własności klienta do kilku poziomów w górę i w dół. Każdą osobę i spółkę z mapy sprawdzamy na polskiej liście osób i podmiotów objętych sankcjami oraz na skonsolidowanej liście sankcji Unii Europejskiej, a osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne oznaczamy na podstawie źródeł publicznych.
Każda weryfikacja trafia do rejestru czynności: kto sprawdzał, kiedy, jaki podmiot, jaki był wynik. Rejestr eksportujesz do pliku, gdy przychodzi kontrola Generalnego Inspektora Informacji Finansowej albo audyt wewnętrzny. Za brak udokumentowanej weryfikacji ustawa przewiduje kary administracyjne, więc zapis jest tak samo ważny jak samo sprawdzenie.
Rejestr czynności, sprawa klienta
eksport do kontroli- Mapa właścicieli, 3 poziomybeneficjent rzeczywisty ustalony
- Lista sankcyjna PLbrak trafień, 14 osób i spółek
- Lista sankcyjna UEbrak trafień, 14 osób i spółek
- Eksponowane stanowisko polityczne1 osoba do wzmożonej weryfikacji
- Notatka analitykauzasadnienie oceny ryzyka
Dla kogo
Dla ludzi, którzy muszą wiedzieć, z kim mają do czynienia
Compliance i AML
Biuro rachunkowe, pośrednik nieruchomości, kantor, firma leasingowa. Sprawdzasz klienta i beneficjenta w kilka minut zamiast godziny, a rejestr czynności sam zapisuje, co zrobiłeś.
- struktura własności do ustalenia beneficjenta
- listy sankcyjne na całej mapie
- rejestr czynności do kontroli
Kancelarie i doradcy
Due diligence przed transakcją, spory o odpowiedzialność członków zarządu, badanie konfliktu interesów. Schemat grupy kapitałowej z historią zarządu trafia wprost do memorandum.
- schemat grupy z datami
- stan na dzień zawarcia umowy
- raport due diligence w PDF
Redakcje i dziennikarze
Wspólne spółki dwóch osób, zmiany w zarządach przed przetargiem, udziały polityków i ich otoczenia. Każde powiązanie ma datę wpisu, więc łatwo je sprawdzić przed publikacją.
- wspólne spółki dwóch osób
- oś czasu ról
- eksport do narzędzi analitycznych
Rachunek dla osoby, która zatwierdza budżet
Przyjmijmy zespół compliance, który w miesiącu weryfikuje 40 nowych klientów i przy każdym ręcznie składa strukturę własności z odpisów. Rachunek jest uproszczony, ale pokazuje skalę. Podstaw własne liczby, wynik liczy się od razu.
| Weryfikacje w miesiącu | 40 |
| Czas ręcznego schematu na klienta | 1,5 h |
| Godzina pracy analityka z kosztami pracodawcy | 90 zł |
| Koszt ręcznej pracy w miesiącu | 5 400 zł |
| Plan Analityk przy płatności rocznej, netto za miesiąc | 299 zł |
| Różnica w miesiącu | ok. 5 101 zł |
Jak to wygląda na tle innych sposobów
Ręczne odpisy z rejestru
- Czas do wyniku
- godziny
- Powiązania wielopoziomowe
- ręcznie
- Historia ról z datami
- w odpisie pełnym
- Listy sankcyjne
- osobno
- Zakup
- bez opłat, czas pracownika
Raport wywiadowni na zamówienie
- Czas do wyniku
- od kilku dni
- Powiązania wielopoziomowe
- w opisie
- Historia ról z datami
- wybiórczo
- Listy sankcyjne
- zależnie od zlecenia
- Zakup
- za każdy raport
Narzędzie KYC bez mapy
- Czas do wyniku
- minuty, bez sieci powiązań
- Powiązania wielopoziomowe
- zwykle jeden poziom
- Historia ról z datami
- rzadko
- Listy sankcyjne
- tak
- Zakup
- często po rozmowie z handlowcem
Biznesmeni
- Czas do wyniku
- sekundy
- Powiązania wielopoziomowe
- do 6 poziomów
- Historia ról z datami
- każda rola
- Listy sankcyjne
- na całej mapie
- Zakup
- abonament od ręki
Jak czytać mapę
Role w KRS, które widać na mapie
Każda linia na mapie to jeden wpis w rejestrze. Barwa mówi, jaki to rodzaj powiązania, a linia przerywana, że funkcja albo udział już wygasły. Poniżej krótko, co oznacza każda rola i dlaczego ma znaczenie przy ocenie kontrahenta.
Członek zarządu i prezes
Zarząd prowadzi sprawy spółki i reprezentuje ją na zewnątrz. W spółce z o.o. członek zarządu odpowiada całym majątkiem za zobowiązania spółki, jeśli egzekucja wobec niej okaże się bezskuteczna, a nie złożył w porę wniosku o upadłość. Dlatego tak ważny jest okres pełnienia funkcji.
Rada nadzorcza
Rada sprawuje stały nadzór nad działalnością spółki, ocenia sprawozdania i często powołuje zarząd. Obecność tej samej osoby w radach kilku spółek to częsty ślad wspólnej grupy kapitałowej albo jednego inwestora.
Prokurent
Prokura to pełnomocnictwo do czynności sądowych i pozasądowych związanych z prowadzeniem przedsiębiorstwa. Prokurent nie zasiada w zarządzie, ale może podpisywać umowy, więc w weryfikacji kontrahenta liczy się tak samo jak członek zarządu.
Wspólnik i akcjonariusz
Wspólnik spółki z o.o. ma udziały wpisane do rejestru razem z ich liczbą i wartością. Akcjonariusz trafia do KRS tylko wtedy, gdy jest jedynym akcjonariuszem. Udziały pokazują, kto naprawdę kontroluje spółkę, co jest punktem wyjścia do ustalenia beneficjenta rzeczywistego.
Komplementariusz i komandytariusz
W spółce komandytowej komplementariusz odpowiada za zobowiązania bez ograniczeń i zwykle prowadzi sprawy spółki, a komandytariusz odpowiada do wysokości sumy komandytowej. Komplementariuszem bywa spółka z o.o., więc ścieżka kontroli prowadzi przez kolejny poziom mapy.
Likwidator i rola zakończona
Likwidator prowadzi spółkę w likwidacji aż do wykreślenia z rejestru. Rola zakończona zostaje na mapie jako linia przerywana z datą wykreślenia, bo historia bywa ważniejsza niż stan obecny: pokazuje, kto odpowiadał za spółkę w chwili powstania długu.
Beneficjent rzeczywisty a mapa powiązań
Beneficjent rzeczywisty to osoba fizyczna, która kontroluje spółkę bezpośrednio albo przez kolejne spółki, na przykład mając ponad 25 procent udziałów. Mapa pokazuje cały łańcuch udziałów z procentami i datami wpisów, więc pośrednią kontrolę widać od razu, zamiast składać ją z odpisów czytanych jeden po drugim.
Jak ustalić beneficjenta krok po kroku
Wspólne spółki jako sygnał ryzyka
Wspólna spółka staje się sygnałem dopiero w kontekście, na przykład gdy wykonawca przetargu i członek komisji byli wspólnikami. Mapa pokazuje fakty z datami, a ocenę zostawia Tobie. Więcej o powiązaniach osobowych
Łańcuch udziałów klienta
przykład- Spółka A sp. z o.o.klient, sprawdzany podmiot
- Spółka B S.A.wspólnik spółki A
- Spółka C sp. z o.o.jedyny akcjonariusz spółki B
- Osoba Xwspólnik spółki C, beneficjent rzeczywisty
Udział pośredni osoby X w spółce A: 60% razy 100% razy 85%, czyli 51%.
Bezpieczeństwo i źródła danych
Tylko jawne rejestry i tylko to, co da się sprawdzić
Każdy fakt na mapie pochodzi z jawnego rejestru publicznego i ma datę wpisu. Korzystamy z kategorii źródeł, które każdy może sprawdzić samodzielnie:
- Krajowy Rejestr Sądowy, rejestr przedsiębiorców: zarządy, rady nadzorcze, prokurenci, wspólnicy, likwidatorzy, kapitał i daty wpisów,
- repozytorium dokumentów finansowych: przychody, zysk, kapitał własny i aktywa ze sprawozdań rocznych,
- wykaz podatników VAT: status podatnika i liczba zgłoszonych rachunków,
- rejestr przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność,
- polska i unijna lista sankcyjna.
Nie zbieramy numerów PESEL do wyświetlania, adresów zamieszkania, dat urodzenia ani telefonów. Profil osoby pokazuje wyłącznie funkcje w spółkach i ich daty.
Serwery w Unii Europejskiej
Dane i kopie zapasowe przechowujemy w centrach danych na terenie UE.
Szyfrowanie
Połączenie szyfrowane, hasła przechowywane wyłącznie jako skrót.
Dziennik dostępu
W planie Instytucja zapis, kto i kiedy otworzył który profil, z retencją 5 lat.
Umowa powierzenia
Umowę powierzenia przetwarzania danych pobierasz w panelu.
Role w zespole
Analityk, przeglądający i administrator, logowanie SSO w planie Instytucja.
Korekta i sprzeciw
Na każdym profilu formularz, sprzeciw przyjmujemy od razu po potwierdzeniu adresu.
Cennik
Abonament dla jednej osoby i dla całej instytucji
Płacisz za zużycie map w okresie, więc usunięcie zapisanej mapy nie zwraca limitu, a nowy okres zaczyna licznik od zera. Wyższy plan włączasz w panelu, dopłata za resztę okresu jest pobierana od razu.
Ceny netto. Do kwoty doliczamy 23% VAT, fakturę VAT wystawiamy od razu po płatności.
Wywiad
Jedna osoba, kilka spraw w tygodniu.
99 zł
netto za miesiąc, płatne rocznie 1 188 zł, płatne co miesiąc
zamiast 199 zł przy płatności miesięcznej
- 100 map powiązań w miesiącu, 2 poziomy
- Wspólne spółki dwóch osób
- Historia ról z datami od i do
- 20 raportów PDF w miesiącu, bez znaku wodnego
- Alerty o zmianach w KRS dla 25 podmiotów
- Szacowana wartość udziałów w spółkach z KRS
Analityk
Dla complianceAnalityk, compliance officer, researcher.
299 zł
netto za miesiąc, płatne rocznie 3 588 zł, płatne co miesiąc
zamiast 599 zł przy płatności miesięcznej
- 600 map w miesiącu, 4 poziomy, stan na wybrany dzień
- Eksport PDF, XLSX, CSV i GraphML, 200 w miesiącu
- Alerty dla 250 podmiotów, także natychmiastowe
- Sprawdzenie całej mapy na listach sankcyjnych i PEP
- Raport due diligence spółki w PDF
Kancelaria
Zespół, kancelaria, dział ryzyka.
745 zł
netto za miesiąc, płatne rocznie 8 940 zł, płatne co miesiąc
zamiast 1 490 zł przy płatności miesięcznej
- 5 użytkowników, 3 000 map w miesiącu, 6 poziomów
- Sprawy klientów z notatkami i historią czynności
- Rejestr czynności AML gotowy do kontroli
- Alerty dla 1 500 podmiotów i raport tygodniowy
- API 5 000 zapytań w miesiącu
- Hurtowe sprawdzenie listy NIP i KRS do 2 000 wierszy
Instytucja
Bank, leasing, duża instytucja obowiązana.
1 995 zł
netto za miesiąc, płatne rocznie 23 940 zł, płatne co miesiąc
zamiast 3 990 zł przy płatności miesięcznej
- 20 użytkowników z rolami i logowaniem SSO
- 15 000 map w miesiącu, alerty dla 10 000 podmiotów
- API 50 000 zapytań w miesiącu
- Dziennik dostępu z retencją 5 lat
- SLA 99,9% i umowa powierzenia w panelu
Pytania
Najczęstsze pytania o bazę i mapę
Nie ma tu odpowiedzi na Twoje pytanie? Napisz na [email protected].
Skąd pochodzą dane i czy korzystanie z nich jest legalne?
Dane pochodzą z jawnych rejestrów publicznych: Krajowego Rejestru Sądowego, rejestru przedsiębiorców prowadzących działalność gospodarczą, wykazu podatników VAT i repozytorium sprawozdań finansowych. Ustawa o KRS stanowi, że rejestr jest jawny i każdy ma prawo do informacji o wpisach. Przetwarzamy dane osób pełniących funkcje w spółkach na podstawie prawnie uzasadnionego interesu (art. 6 ust. 1 lit. f RODO), wypełniamy obowiązek informacyjny z art. 14 RODO i na każdym profilu udostępniamy formularz korekty i sprzeciwu.
Czym mapa różni się od bezpłatnej wyszukiwarki KRS?
Wyszukiwarka rejestru pokazuje jeden odpis jednej spółki. Żeby zobaczyć, gdzie jeszcze zasiada prezes kontrahenta, trzeba otwierać kolejne podmioty, przepisywać nazwiska i porównywać daty. Mapa robi to za Ciebie: łączy osoby i spółki w jedną sieć, pokazuje historię ról od dnia wpisu do dnia wykreślenia i wskazuje spółki, które łączą dwie osoby.
Czy mapa wystarczy do procedury AML?
Mapa, sprawdzenie list sankcyjnych, oznaczenie osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne i zapis czynności wspierają weryfikację klienta i beneficjenta rzeczywistego. Ocenę ryzyka i decyzję o nawiązaniu albo zakończeniu relacji podejmuje instytucja obowiązana, tak jak wymaga ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Jak aktualne są dane?
Zmiany z rejestru pobieramy codziennie. Każdy profil pokazuje datę ostatniej aktualizacji, a każda rola ma datę wpisu. W planie Analityk alert o zmianie w obserwowanej spółce przychodzi w ciągu godziny od publikacji w rejestrze.
Czy szacowana wartość udziałów to majątek osoby?
Nie. To szacunek wartości udziałów w spółkach wpisanych do KRS, liczony ze sprawozdań finansowych metodą opisaną przy wyniku, podany jako przedział od i do, z datą danych. Nie obejmuje nieruchomości, oszczędności ani innych aktywów i nie jest wyceną rynkową.
Czy ceny są netto i czy dostanę fakturę?
Wszystkie ceny są netto. Do kwoty doliczamy 23% VAT, a fakturę VAT wystawiamy od razu po płatności. Dane firmy i NIP podajesz w kasie.
Czy mogę zrezygnować z planu?
Tak. Odnowienie wyłączasz w panelu jednym przyciskiem. Plan działa do końca opłaconego okresu, a płatności za rozpoczęty okres są ostateczne zgodnie z regulaminem.
Co zrobić, gdy mój profil zawiera błąd?
Na każdym profilu jest odnośnik Korekta i sprzeciw. Wpisujesz, co jest nieprawidłowe, potwierdzasz adres e-mail kodem i dostajesz odpowiedź. Sprzeciw wobec przetwarzania przyjmujemy od razu po potwierdzeniu adresu.
Sprawdź pierwszą osobę albo spółkę teraz
Pierwszy poziom mapy zobaczysz od razu. Po założeniu konta odkryjesz całą mapę dwóch poziomów.