Rejestr.io alternatywa dla compliance i kancelarii

Jeśli sprawdzasz spółki okazjonalnie i potrzebujesz samego grafu, Rejestr.io zwykle wystarczy. Alternatywa ma sens, gdy wynik sprawdzenia musi trafić do akt: przy weryfikacji klienta AML, due diligence przed transakcją albo decyzji o kredycie kupieckim. Wtedy liczą się listy sankcyjne i PEP na całej mapie, historia ról z datami, stan na dzień, eksport do analizy i praca kilku osób na jednym koncie.

Kiedy Rejestr.io wystarcza

Rejestr.io prowadzi fundacja, a fundacja Moje Państwo wskazuje go dziś na swojej stronie jako narzędzie do danych o spółkach, fundacjach i stowarzyszeniach. Serwis pokazuje podstawowe dane podmiotów bez opłat, a graf powiązań i część danych udostępnia w planie płatnym. W chwili pisania tego tekstu oferuje 14 dni testu płatnego planu. Według dokumentacji API dostawcy wyszukiwanie osób wymaga podania imienia i nazwiska, a niektóre pola, na przykład data urodzenia, są w planie Premium albo wyższym.

Do sprawdzenia, kto zasiada w zarządzie kontrahenta, albo do szybkiego przejrzenia grafu przed spotkaniem to dobre narzędzie. Problem zaczyna się wtedy, gdy wynik sprawdzenia trzeba udokumentować, porównać z listami sankcyjnymi albo odtworzyć stan sprzed dwóch lat. Więcej o tym, co stało się z dawnym grafem Moje Państwo, piszemy na stronie Moje Państwo KRS.

Rejestr.io i Biznesmeni w jednej tabeli

Porównujemy funkcje, które najczęściej decydują o wyborze w zespołach compliance, kancelariach i działach ryzyka. Przy Rejestr.io wpisujemy tylko to, co da się potwierdzić w materiałach dostawcy. Szczegóły jego planów i cen sprawdź w cenniku dostawcy, bo zmieniają się częściej niż raz w roku.

„Do sprawdzenia u dostawcy” nie znaczy, że funkcji nie ma. Znaczy, że nie potwierdziliśmy jej w publicznych materiałach, a strona cennika nie była dla nas dostępna przy sprawdzaniu. Zanim zdecydujesz, sprawdź te pozycje w okresie testowym na tej samej spółce w obu narzędziach.

Alternatywa dla Rejestr.io w zespole compliance i AML

Compliance officer w biurze rachunkowym, u pośrednika nieruchomości albo w firmie leasingowej nie szuka ciekawostek o spółce. Musi ustalić strukturę własności klienta, beneficjenta rzeczywistego i sprawdzić osoby na listach sankcyjnych, a potem pokazać to kontrolerowi. Graf jest tu tylko pierwszym krokiem.

W Biznesmeni plan Analityk sprawdza osoby i spółki z całej mapy na polskiej i unijnej liście sankcyjnej i oznacza osoby PEP. Na mapie mają czerwone obramowanie, więc widać je od razu. Raport due diligence spółki w PDF zbiera zarząd, wspólników z udziałami, historię ról, powiązania i wynik sprawdzenia list. Plan Kancelaria dodaje sprawy klientów z notatkami i rejestr czynności AML z eksportem do kontroli. Jak wygląda cała procedura po stronie instytucji, opisujemy na stronie weryfikacja AML, a ustalanie właściciela przy weryfikacji beneficjenta rzeczywistego.

Alternatywa dla Rejestr.io w kancelarii i dziale ryzyka

Prawnik przygotowujący due diligence albo pozew pyta o stan na konkretny dzień: kto był w zarządzie w dniu podpisania umowy, kto miał udziały w dniu przelewu. Stan na dzień w planie Analityk odtwarza mapę z wybranej daty, a role zakończone mają linię przerywaną i daty od i do. To skraca pracę z odpisami pełnymi, w których te same informacje trzeba wyczytać z kolejnych wpisów.

Druga różnica to praca zespołu. W planie Kancelaria pięć osób pracuje na jednym koncie, sprawy klientów mają notatki i historię czynności, a hurtowe sprawdzenie przyjmuje listę do 2 000 numerów NIP i KRS. Eksport GraphML otwiera mapę w narzędziach do analizy sieci, a XLSX i CSV trafiają do arkusza z materiałami sprawy. Zakres badania przed transakcją rozpisujemy na stronie badania due diligence.

API do integracji z własnym systemem

Jeśli dane mają trafiać prosto do CRM, systemu onboardingu albo oceny ryzyka, porównaj API. W Biznesmeni API jest w planach Kancelaria i Instytucja: wyszukiwanie spółek po nazwie, NIP, KRS i REGON, osób po imieniu i nazwisku, profile z rolami, datami, procentem udziałów i sprawozdaniami. Odpowiedź jest w JSON, a limit i pozostałe zapytania podają nagłówki. Szczegóły i przykład odpowiedzi są na stronie KRS API.

Ceny i jak policzyć koszt

Ceny Biznesmeni są netto, do kwoty doliczamy 23% VAT. Wywiad kosztuje 199 zł miesięcznie albo 99 zł miesięcznie przy płatności rocznej i daje 100 map w miesiącu. Analityk to 599 zł albo 299 zł przy płatności rocznej, z 600 mapami, listami sankcyjnymi, stanem na dzień i pełnym eksportem. Kancelaria kosztuje 1 490 zł albo 745 zł przy płatności rocznej, z pięcioma użytkownikami i API.

Porównując koszt, licz cenę jednego sprawdzenia, a nie samego abonamentu. Analityk przy płatności rocznej i 600 mapach to 50 groszy netto za mapę, jeśli wykorzystasz cały limit. Do tego dolicz czas: jeśli w drugim narzędziu listy sankcyjne sprawdzasz ręcznie, a wynik przepisujesz do notatki, ten czas kosztuje więcej niż różnica w abonamencie. Ceny pojedynczych raportów z rejestrów i wywiadowni zestawiamy w tekście raport o firmie i jego cena.